quirion Robo Advisor

Quirion Robo Advisor ist die digitale Vermögensverwaltung der Quirin Privatbank. Die digitale Vermögensverwaltung Quirion RoboAdvisor können Anleger ohne eine Mindestanlage nutzen.

Basierend auf einem Mix unterschiedlicher Risikoprofile und der finanziellen Vermögenssituation der Investoren bietet Quirion für das Globale ETF-Portfolio insgesamt 10 Anlagestrategien (sowohl klassisch als auch nachhaltig) an, so dass für jeden Anlegertypen die passende Anlagestrategie dabei ist.

Auf der einen Seite gibt es risikoaverse Anlagestrategien, die nur zu 10% aus Aktien, aber zu 90% aus Anleihen bestehen und auf der anderen Seite spekulationsfreudigere Strategien für risikoaffine Anleger, die bis zu 100% aus Aktien bestehen. Mit jeweiligen Abstufungen von 10% liegen die weiteren 8 Anlagestrategien dazwischen.

Checkliste quirion Robo Advisor

Kündigungsfrist:
Nein

Anlagestrategien:
10

Depotgebühren:

Nein

Kosten Vermögensverwaltung:

Digital-Paket: 0,48%
Premium-Paket: 0,84% p.a.
Privat-Paket: 1,2% p.a.

Rebalancing:
Ja

Produktkosten:

durchschnittlich 0,21% p.a.

Ausgabenaufschlag:

Nein

Kosten p.a. bei 5.000 € Anlagesumme:

24,00 Euro (Digital-Paket)

Kosten p.a. bei 10.000 € Anlagesumme:

48,00 Euro (Digital-Paket)

Kosten p.a. bei 100.000 € Anlagesumme:

480,00 Euro (Digital-Paket)

Kosten p.a. bei 250.000 € Anlagesumme:

1.200,00 Euro (Digital-Paket)

Gründung:

Gründung der Quirin Privatbank AG: 1998
Einführung quirion: 2013

Kontoführende Bank:

Quirin Privatbank AG

Gesetzl. Einlagensicherung:

Gesetzliche Einlagensicherung; 100.000 Euro/Kunde

Die 10 Anlagestrategien vom Robo Advisor quirion

Anlagestrategie 10% Aktien – 90% Anleihen
Anlagestrategie 20% Aktien – 80% Anleihen
Anlagestrategie 30% Aktien – 70% Anleihen
Anlagestrategie 40% Aktien – 60% Anleihen
Anlagestrategie 50% Aktien – 50% Anleihen
Anlagestrategie 60% Aktien – 40% Anleihen
Anlagestrategie 70% Aktien – 30% Anleihen
Anlagestrategie 80% Aktien – 20% Anleihen
Anlagestrategie 90% Aktien – 10% Anleihen
Anlagestrategie 100% Aktien – 0% Anleihen

Dabei gilt folgende Formel:
Weniger Risiko = weniger Ertragschance und geringes Verlustrisiko.
Mehr Risiko = mehr Ertragschancen, aber auch wesentlich höheres Verlustrisiko!
Investoren, die sich für die spekulativen Anlagestrategien interessieren, sollten sich auch über die Verlustrisiken im Klaren sein.

Wie sieht der Anlageprozess beim Robo Advisor Quirion aus?

Abgeleitet von den 10 Chance/Risiko-Profilen ergeben sich die dazugehörigen Anlagestrategien von defensiv bis offensiv. Die digitale Vermögensverwaltung Quirion setzt dabei ausschließlich auf einen Mix aus Aktien und Anleihen.

Die 3 Service-Pakete

Grundstein des Service-Abos bildet das Digital-Paket, das sich an Kunden mit einem geringeren Beratungsbedarf richtet. Dabei kann in ein globales, nachhaltiges oder eines der ETF-Portfolios der Themeninvestments investiert werden.

Zum Depot-Management gehören ein digitaler individueller Anlagevorschlag – basierend auf dem Risiko-Rendite-Profil – eine laufende Risikoüberwachung, regelmäßiges Rebalancing sowie kostenfreie Strategiewechsel.

Zusätzlich zu den Grundleistungen des Digital-Pakets haben Kunden die Option, ihr Paket aufzustocken und ergänzende Leistungen hinzuzubuchen: Das Premium-Paket (Kosten: 0,84 Prozent des verwalteten Vermögens im Jahr, keine Mindestanlage) beinhaltet neben der persönlichen Beratung per Telefon und Video außerdem ein professionelles Finanzcoaching-Programm – dort wird in interaktiven Formaten Expertenwissen rund um das Thema Geldanlage und Finanzen vermittelt.

Mit dem Privat-Paket (Kosten: 1,2 Prozent des verwalteten Vermögens im Jahr, Mindestanlage 25.000 Euro) entscheiden sich Kunden für eine ganzheitliche Beratung und Vermögensanalyse. Sie erhalten einen persönlichen Berater der Quirin Privatbank, auf Wunsch auch vor Ort in den 15 Standorten der Bank.

Bei den Service-Paketen gibt es keine oder nur geringe Mindestlaufzeiten. Wie Kunden das von anderen digitalen Abo-Modellen kennen, können sie – nach Ablauf einer eventuellen Mindestlaufzeit – monatlich kostenfrei zwischen den unterschiedlichen Service-Abos wechseln. Bei quirion Digital gibt es keine Mindestlaufzeit, bei quirion Premium gilt zu Beginn eine Laufzeit von einem Monat und bei quirion Privat beträgt die Mindestlaufzeit sechs Monate.

quirion Themeninvestments

Zusätzlich zum globalen ETF-Portfolio bietet quirion auch ein Themeninvestments an. Dabei handelt es sich um ausgewählte Zukunftsthemen zur gezielten Erweiterung des Portfolios.

Mit den ETF-Portfolios der Themeninvestments haben Anleger die Möglichkeit, gezielt in Zukunftsthemen zu investieren. Welche Themen in welcher Gewichtung berücksichtigt werden, kann entweder selbst entschieden oder quirion überlassen werden.

Derzeit 13 Themeninvestments decken die Bereiche Future Mobility, Megatrends, Infrastruktur, Gesundheit, Digitalisierung und Energie ab.

ETF-Sparplan PLUS

Mit dem ETF-Sparplan PLUS bietet quirion ein zusätzliches Produkt im Rahmen eines Sparplans an, mit dem Anleger ab 25 Euro pro Monat in ein Portfolio aus bis zu 14 ETFs investieren.

Das Portfolio ist zusammengestellt auf Basis der aktuellen Finanzmarktforschung und bildet annähernd den gesamten Weltmarkt ab.

Zusätzlich prüft quirion ständig, ob günstigere oder noch besser geeignete ETFs auf den Markt kommen und passen die Depots dann ohne zusätzliche Gebühr entsprechend an.

Zudem ermittelt quirion vor der Anlage das persönliches Chance-Risiko-Profil des Anlgers und sorgt dafür, dass das Depot diesem Profil entspricht – nicht nur zum Zeitpunkt der Anlage, sondern durch das regelmäßige Rebalancing auch dauerhaft.

RoboAdvisor quirion – die wichtigsten Punkte im Überblick

Wie hoch ist die Mindestanlage?
Es gibt keine Mindestanlage.

Wie viele Anlagestrategien gibt es?
Es gibt 10 verschiedene Anlagestrategie, die sich am Risikoprofil des Anlegers ausrichten.

Welche Anlageklassen gibt es?
Bei der digitalen Vermögensverwaltung Quirion wird ausschließlich in ETFs und aktive Fonds investiert.

Gibt es einen Sparplan/Auszahlplan?
Ja und zwar bereits ab 25,- Euro pro Monat.

Welche Anlagestrategie verfolgt dieser RoboAdvisor?
Quirion setzt auf aktive Fonds und ETFs aus 5 Anlagesegmenten. Dabei konzentriert sich Quirion ausschließlich auf die beiden Assetklassen Aktien und Anleihen.

Fazit zu Quirion:
Positiv: sehr granulares Angebot – hier können Anlegertyp aus 10 Anlagestrategien die passende wählen
Negativ: Konzentration auf Aktien und Anleihen, so werden z.B. Commodities außen vor gelassen

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