Neobroker Vergleich 2024: Seit einigen Jahren gibt es eine neue Generation von Brokern, kurz Neo Broker genannt. Vorreiter ist dabei u.a. der Broker Robinhood aus Menlo Park, Kalifornien, der bereits 2013 mit einem neuem Brokerage-Konzept auf dem US-Markt gestartet ist. Im November 2019 hatte Robinhood den Markteintritt für UK angekündigt (diesen aber zwischenzeitlich wieder abgesagt). Für Deutschland gibt es noch keine konkreten Pläne.
Wir fokussieren uns daher in unserem Neo-Broker Vergleich auf die bereits in Deutschland agierenden NeoBroker finanzen.net zero, justTrade, Smartbroker+ (Smartbroker+ ist der hausinterne Nachfolger von Smartbroker), Trade Republic und Scalable Broker. Und weitere Neobroker wie BUX aus den Niederlanden stehen bereits in den Startlöchern…
Was ist ein Neo Broker?
Statt möglichst viele Services und Plattformen anzubieten, konzentrieren sich die neuen Broker zum Start oft auf einen einzelnen Tradingbereich und wollen dort besonders gut sein. Ein weiteres Merkmal ist die Kostenstruktur – viele Neobroker bieten kostenloses oder fast kostenloses Trading an.
Wir wollen Ihnen die bekanntesten Neo Broker in Deutschland vorstellen und miteinander vergleichen:
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Neo-Broker Handelsplattformen
Mittlerweile bieten alle fünf vorgestellten Neobroker sowohl App- als auch Webtrading an:
| Trade Republic | Scalable Capital | Smartbroker+ | justTRADE | finanzen.net zero | |
| Handelsplattformen | Trade Republic App
Trade Republic Webtrading |
Scalable Capital Handelsplattform
Scalable Capital App |
Smartbroker+ Webtrading
Smartbroker+ App |
justTRADE Webtrading | finanzen.net zero Webtrading
finanzen.net zero App |
Handelbare Produkte
Das Angebot handelbarer Produkte kann sich grundsätzlich bei allen fünf Brokern sehen lassen. Nur bei den Details tun sich Unterschiede auf.
So sind justTRADE und Trade Republic besonders stark bei ETFs, bieten aber keine Fonds an.
Bei den Fonds wissen dafür finanzen.net zero und Smartbroker+ zu überzeugen.
Sowohl bei Fonds (3.100) als auch bei ETFs (2.000) kann finanzen.net zero seine Stärken ausspielen.
Bei den Sparplänen hat der Neo-Broker Trade Republic mit 4.900 die Nase vorn.
| Trade Republic | Scalable Capital | Smartbroker+ | justTRADE | finanzen.net zero | |
| Aktien | 7.500 | 7.800 | Alle an den angebundenen Börsen handelbaren Aktien | 8.500 | 8.000 |
| ETFs | 2.400 iShares, WisdomTree, DWS, Amundi, Lyxor, Vanguard, Invesco, VanEck |
2.500 | 2.500 | 1.800 21Shares, Amundi, DWS, Franklin Templeton, iShares, J.P. Morgan, VanEck, Vanguard, UBS, WisdomTree, Global X, Valour, CoinShares |
2.000 DWS, Amundi, Vanguard, Lyxor, WisdomTree, iShares |
| Fonds | Keine | 3.500 | 18.000 | Keine | 3.100 |
| Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte | 300.000 HSBC, Citi, Société Générale, UBS |
375.000 HSBC, HVB onemarkets, Goldman Sachs |
Alle an den angebundenen Börsen handelbaren sowie die von den außerbörslichen Handeslpartnern angebotenen Derivate | 500.000 J.P. Morgan , Société Générale, UBS, Vontobel, wikifolio |
1.100.000 Goldman Sachs, HSBC, HVB onemarkets |
| Anleihen | Keine | Keine | 40.000 | Keine | Keine |
| CFDs, Forex, Futures | Keine | Keine | Keine | Keine | Keine |
| Kryptowährungen | Ja, echte Kryptowährungen (24/7 handelbar) | Ja, Kryptowährungen als ETN (während Börsenzeiten handelbar) | Ja, echte Kryptowährungen (24/7 handelbar) | Ja, echte Kryptowährungen (24/7 handelbar) | Ja, echte Kryptowährungen (24/7 handelbar) |
| Sparpläne | 4.900 (ETFs, Aktien) | 2.500+ (ETFs, Fonds, Aktien) | 4.200 (ETFs, Fonds, Aktien, Zertifikate) | 250 (ETFs, ETCs, Krypto-ETPs, wikifolios) | 1.500 (ETFs, Aktien) |
Handelsplätze
Bei der Anzahl der Handelsplätze ist Smartbroker+ am Besten aufgestellt.
Die anderen Neobroker konzentrieren sich auf ein bis drei Handelsplätze.
| Trade Republic | Scalable Capital | Smartbroker+ | justTRADE | finanzen.net zero | |
| börslich |
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| außerbörslich |
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Kein außerbörslicher Handel |
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Kein außerbörslicher Handel |
| Handelszeiten |
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Neo-Broker Gebühren
Bei den Gebühren ist finanzen.net zero unschlagbar, da bei der Orderausführung erst gar keine Ordergebühren anfallen. Aber auch justTRADE und Trade Republic sind mit nur 1,- Euro günstig unterwegs (Sparpläne sogar kostenlos).
Auch Smartbroker+ und Scalable Broker sind günstig, aber aufgrund der vielen Handelsplätze schwanken die Gebühren je nach Handelsplatz.
Außerdem ist darauf hinzuweisen, daß Smartbroker+ für einige Handelsplätze und Handelspartner ab 500,- Euro Ordervolumen den Handel für 0 Euro. So können Derivate über HSBC, Morgan Stanley, UBS und Vontobel sowie die über gettex handelbaren Wertpapiere ab 500 Euro Ordervolumen für 0 Euro gekauft werden.
| Trade Republic | Scalable Capital | Smartbroker+ | justTRADE | finanzen.net zero | |
| Orderausführung | 1,00 € | FREE Broker:
PRIME Broker:
PRIME ETFs ab 250 €: kostenlos |
Derivate: 0,00 € ab 500 € Ordervolumen
gettex: 0,00 € ab 500 € Ordervolumen; 1,00 € bis 499,99 Euro Ordervolumen TradeGate, Lang & Schwarz, Baader: 4,00 € Dt. Börsenplätze: 4,00 € fix zzgl. ggf. Börsengebühren |
Aktien/ETFs: 1,00 €; 0 € Mindestordervolumen Derivate: 0,00 €; 500 € Mindestordervolumen |
0,00 € ab 500 € Ordervolumen
1,00 € unter 500 € Ordervolumen |
| Sparplanausführung | Kostenlos | Kostenlos | 0,2%, mind. 1,00 € je Ausführung
Fondssparpläne und Aktions-ETFs kostenlos |
Kostenlos | Kostenlos |
| Mindestordervolumen | Keins | Keins | Keins | Keins | Keins |
| Eintragung Namensaktien | 2,00 € | 0,00 € | k.A. | 1,00 € | 0,00 € |
| Zinsen Verrechnungskonto | 4,0% p.a. bis 50.000€ | 2,6% p.a. bis 1.000.000€ (nur PRIME+) |
Keine | Keine | Keine |
Sicherheit
Auch beim Thema Sicherheit sind alle 5 Broker gut aufgestellt und lassen die Kontoführung über bekannte Dienstleister laufen.
| Trade Republic | Scalable Capital | Smartbroker+ | justTRADE | finanzen.net zero | |
| Banklizenz | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein |
| Kontoführung | solarisBank | Baader Bank | Baader Bank | Sutor Bank | Baader Bank |
| Einlagensicherung | 100.000 € | 10.000.000 € | 10.000.000 € | 1.300.000 € | 10.000.000 € |
Die 5 Neobroker ähneln sich zwar vom Ansatz, nämlich die Konzentration wesentlicher Trading Angebote bei schlankem Design und günstigen Gebühren. Aber „den besten Broker“ gibt es natürlich nicht. Das kommt sehr stark auf das eigene Trading Verhalten an.
BROKERWAHL
Wie aber sehen Trader die vier Neo-Broker? Bei der Wahl zum Broker des Jahres 2024 erreichten die Neo-Broker Scalable Capital, finanzen.net zero und justTRADE die Plätze 5 bis 7.
In der Kategorie ETF & Fonds Broker konnte sich Scalable Capital Platz 3 sichern, finanzen.net zero und justTRADE kamen auf die Plätze 5 und 6.
Bei den Daytrade Brokern konnte sich justTRADE den 1. Platz sichern.
Auch bei den Krypto Brokern weiß justTRADE zu überzeugen und belegte ebenfalls den 1. Platz. Den 2. Platz konnte sich hier finanzen.net zero sichern.
👉 Tipp: Hier geht es zu den Ergebnissen der Brokerwahl 2024. 👈
Usability am Beispiel Login Prozess
Interessant ist auch das Abschneiden der Neo-Broker im Bereich „Login Prozess“ (siehe auch: frictionless login), welcher bei der Brokerwahl im Jahr 2021 abgefragt wurde. Hieran kann man gut sehen, welchen Stellenwert Usability bzw. Benutzerfreundlichkeit beim jeweiligen Broker einnimmt. Die mit Abstand besten Werte aller (!) Broker hatte hier Trade Republik. Aber auch die Gratisbroker (jetzt finanzen.net zero) und justTRADE erzielten Topwerte. Smartbroker steht im Vergleich zu allen anderen Broker im Mittelfeld:
| Top 4 | Einfaches Login | Umständliches Login | Katastrophe! |
| Trade Republic | 98,0% | 2,0% | 0,0% |
| finanzen.net zero | 94,6% | 3,8% | 1,6% |
| justTRADE | 91,3% | 7,0% | 1,7% |
| Smartbroker | 88,3% | 9,4% | 2,3% |
Neo-Broker werden immer häufiger gesucht
Anhand der nachfolgenden Grafik sieht man sehr gut, wie die Suche nach Neo-Brokern gerade in den letzten Jahren zugenommen hat. Besonders hervorzuheben ist aktuell die Suche nach Trade Republic und Scalable. Bei Scalable suchen einige Anleger auch nach dem gleichnamigen RoboAdvisor.
Bei den drei kleineren Neobrokern ist das Suchvolumen entsprechend kleiner. Allerdings sieht man, daß es bei finanzen.net zero seit 2 bis 3 Jahren langsam aber stetig zunimmt.
In der dritten Grafik vergleichen wir den mittlerweile sehr breit aufgestellten Neo-Broker Smartbroker mit den beiden Platzhirschen des deutschen Brokerage-Marktes, comdirect und Consorsbank (inkl. des alten Namens Consors). Man kann gut erkennen, das die comdirect weit vorne liegt und die Consorsbank (auch wenn man die Suchvolumina beider Begriffe addiert) dahinter liegt. Aber vor allem sieht man, wie Smartbroker erscheint.
Fazit
Welcher Neo Broker ist der Beste?
Es gibt nicht DEN einen Broker, der am Besten ist. Vielmehr bieten alle 5 NeoBroker gute Leistungen zu fairen Preisen. Sie sind günstiger als die klassischen Onlinebroker, bieten dafür aber auch nicht das gleiche Leistungspaket (Girokonto, Kreditkarte, etc.) wie die AllroundBroker.
Wer wirklich nur traden will, der kann sich auf alle 5 verlassen. Wer vor allem mit dem Smartphone handeln will, der kommt mit Trade Republic und justTRADE gut klar. Wer lieber am Computer seine Order plaziert, der sollte sich Smartbroker+, Scalable Broker und finanzen.net zero mal näher anschauen.
Mehr Infos über die 5 Neo Broker:
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Weiterführende Links:
- Handelsplattformen Vergleich – 89 Handelsplattformen im Vergleich
- Ordergebühren Rechner – grafischer Vergleich der Ordergebühren beim Aktienkauf
- Gebühren außerbörslicher Handel – grafischer Vergleich der Kosten beim außerbörslichen Handel
- Online Broker Vergleich – grafischer Vergleich der Kosten beim außerbörslichen Handel
Da sich Angebot und Gebühren kontinuierlich ändern, werden wir den Artikel von Zeit zu Zeit aktualisieren. In den letzten Updates haben wir u.a. diese Daten aktualisiert:
- Smartbroker+ Handelsangebot und Gebühren
- Handelbare Werte finanzen.net zero
- Zinsen Trade Republic, Scalable Capital
- Ordergebühren justTRADE
- Tradegate als neuer Handelsplatz bei justTRADE
- Gratisbroker -> finanzen.net zero
- 650 ETFs bei finanzen.net zero
- Kostenlose ETF-Sparpläne bei finanzen.net zero
- Derivate Handelsangebot bei Trade Republic erweitert
- Global X ETFs bei justTRADE Handelbar
- Derivate Handelsangebot bei Scalable Capital erweitert
- Scalable Capital App und finanzen.net zero App
- Trade Republic bietet nun auch Webtrading
- wikifolio bei justTRADE ergänzt
- Kein Mindestordervolumen bei finanzen.net zero; 1€ Ordergebühr unter 500€ Ordervolumen
- Handelsangebot finanzen.net zero erweitert
- Sparpläne bei justTRADE
- Update: ETFs, Sparpläne und Sparplanausführung bei Scalable Capital
- Update: ETFs bei justTRADE
- Update: ETFs, Fonds, Zertifikate und Sparpläne bei finanzen.net zero
- Zinsen Verrechnungskonto bei justTRADE und Smartbroker gestrichen
- Fonds-Sparpläne bei Scalable Capital ergänzt
- Echte Kryptowährungen bei finanzen.net zero
- Sparplanangebot bei Trade Republic
- Sparplanangebot bei finanzen.net zero
- Ordergebühren/Mindestordervolumen justTRADE
Stand: 8. Oktober 2024 Autor: David Ernsting