Neobroker Vergleich 2023: Seit einigen Jahren gibt es eine neue Generation von Brokern, kurz Neo Broker genannt. Vorreiter ist dabei u.a. der Broker Robinhood aus Menlo Park, Kalifornien, der bereits 2013 mit einem neuem Brokerage-Konzept auf dem US-Markt gestartet ist. Im November 2019 hatte Robinhood den Markteintritt fĂŒr UK angekĂŒndigt (diesen aber zwischenzeitlich wieder abgesagt). FĂŒr Deutschland gibt es noch keine konkreten PlĂ€ne.

Wir fokussieren uns daher in unserem Neo-Broker Vergleich auf die bereits in Deutschland agierenden NeoBroker finanzen.net zero (vorher Gratisbroker), justTrade, Smartbroker+ (Smartbroker+ ist der hausinterne Nachfolger von Smartbroker), Trade Republic, Scalable Broker und nextmarkets. Und weitere Neobroker wie BUX aus den Niederlanden stehen bereits in den Startlöchern


 

Was ist ein Neo Broker?

Statt möglichst viele Services und Plattformen anzubieten, konzentrieren sich die neuen Broker zum Start oft auf einen einzelnen Tradingbereich und wollen dort besonders gut sein. Ein weiteres Merkmal ist die Kostenstruktur – viele Neobroker bieten kostenloses oder fast kostenloses Trading an.

Wir wollen Ihnen die bekanntesten Neo Broker in Deutschland vorstellen und miteinander vergleichen:

Trade Republic Scalable Capital Smartbroker+ Justtrade  nextmarkets

 

Neo-Broker Handelsplattformen

Mittlerweile bieten alle sechs vorgestellten Neobroker sowohl Webtrading als auch Webtrading an:

 

Trade Republic Scalable Capital Smartbroker+ justTRADE finanzen.net zero nextmarkets
Handelsplattformen

Trade Republic App

Trade Republic Webtrading

Scalable Capital Handelsplattform

Scalable Capital App

Smartbroker+ Webtrading

Smartbroker+ App

justTRADE Webtrading

justTRADE App

finanzen.net zero Webtrading

finanzen.net zero App

nextmarkets Webtrader

nextmarkets mobile

 

Handelbare Produkte

Das Angebot handelbarer Produkte kann sich grundsÀtzlich bei allen sechs Brokern sehen lassen. Nur bei den Details tun sich Unterschiede auf.

So sind justTRADE, Trade Republic und nextmarkets besonders stark bei ETFs, bieten aber keine Fonds an.

Bei den Fonds wissen dafĂŒr finanzen.net zero und Smartbroker+ zu ĂŒberzeugen.

 

 

Sowohl bei Fonds (3.100) als auch bei ETFs (2.000) kann finanzen.net zero seine StÀrken ausspielen.

Bei den SparplÀnen ist der Neo-Broker Trade Republic mit 4.900 vorne (vor Scalable Broker mit 3.000) wÀhrend es derzeit (noch) keine SparplÀne bei nextmarkets und Smartbroker+ gibt.

 

Trade Republic Scalable Capital Smartbroker+ justTRADE finanzen.net zero nextmarkets
Aktien 7.500 7.500 Alle an den angebundenen Börsen handelbaren Aktien 8.500 8.000 7.000
ETFs 2.400
iShares, WisdomTree, DWS, Amundi, Lyxor, Vanguard, Invesco, VanEck
2.400 2.500 1.800
21Shares, Amundi, DWS, iShares, J.P. Morgan, VanEck, Vanguard, UBS, WisdomTree, Global X, Valour, CoinShares
2.000
DWS, Amundi, Vanguard, Lyxor, WisdomTree, iShares
1.000
Fonds Keine 3.000 14.000 Keine 3.100 Keine
Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte 300.000
HSBC, Citi, Société Générale, UBS
375.000
HSBC, HVB onemarkets, Goldman Sachs
Alle an den angebundenen Börsen handelbaren sowie die von den außerbörslichen Handeslpartnern angebotenen Derivate 500.000
J.P. Morgan , Société Générale, UBS, Vontobel, wikifolio
1.100.000
Goldman Sachs, HSBC, HVB onemarkets
Keine
Anleihen Keine Keine Alle an den angebundenen Börsen handelbaren Anleihen Keine Keine Keine
CFDs, Forex, Futures Keine Keine Keine Keine Keine CFDs
KryptowÀhrungen Ja, echte KryptowÀhrungen (24/7 handelbar) Ja, KryptowÀhrungen als ETN (wÀhrend Börsenzeiten handelbar) Ja, KryptowÀhrungen als ETN (wÀhrend Börsenzeiten handelbar) Ja, echte KryptowÀhrungen (24/7 handelbar) Ja, echte KryptowÀhrungen (24/7 handelbar) Ja, KryptowÀhrungen als ETN (wÀhrend Börsenzeiten handelbar)
SparplÀne 4.900 (ETFs, Aktien) 2.400 (ETFs, Fonds, Aktien) 2.300 (ETFs, Fonds, Aktien, Zertifikate) 200 (ETFs, ETCs, Krypto-ETPs, wikifolios) 1.500 (ETFs, Aktien) Keine

 

HandelsplÀtze

Bei der Anzahl der HandelsplÀtze ist Smartbroker+ am Besten aufgestellt.

Die anderen Neobroker konzentrieren sich auf ein bis drei HandelsplÀtze.

 

Trade Republic Scalable Capital Smartbroker+ justTRADE finanzen.net zero nextmarkets
börslich
  • LS Exchange
  • Xetra
  • gettex
  • Xetra
  • Tradegate
  • Lang & Schwarz
  • gettex
  • 6 deutsche Parkettbörsen
  • 16 auslĂ€ndische Börsen
  • LS Exchange
  • Quotrix
  • Tradegate
  • gettex
  • gettex
außerbörslich
  • HSBC
Kein außerbörslicher Handel
  • 9 außerbörsliche Handelspartner
  • UBS
  • J.P. Morgan
  • SociĂ©tĂ© GĂ©nĂ©rale
  • Vontobel
Kein außerbörslicher Handel Kein außerbörslicher Handel
Handelszeiten
  • 7:30 bis 23:00 Uhr (Aktien, ETFs und ETCs)
  • 8:00 bis 22:00 Uhr (Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte)
  • 8:00 bis 22:00 Uhr
    (gettex)
  • 9:00 bis 17:30 Uhr
    (Xetra)
  • AbhĂ€ngig vom Handelsplatz
  • 7:30 bis 23:00 Uhr (Aktien, ETFs und ETCs)
  • 8:00 bis 22:00 Uhr (Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte)
  • 8:00 bis 22:00 Uhr
  • 8:00 bis 22:00 Uhr

 

Neo-Broker GebĂŒhren

TradinggebĂŒhren außerbörslicher Handel

TradinggebĂŒhren außerbörslicher Handel

Bei den GebĂŒhren sind nextmarkets und finanzen.net zero unschlagbar, da bei der OrderausfĂŒhrung erst gar keine OrdergebĂŒhren anfallen. Aber auch justTRADE und Trade Republic sind mit nur 1,- Euro gĂŒnstig unterwegs (SparplĂ€ne sogar kostenlos).

Auch Smartbroker+ und Scalable Broker sind gĂŒnstig, aber aufgrund der vielen HandelsplĂ€tze schwanken die GebĂŒhren je nach Handelsplatz.

Außerdem ist darauf hinzuweisen, daß Smartbroker+ fĂŒr einige HandelsplĂ€tze und Handelspartner ab 500,- Euro Ordervolumen den Handel fĂŒr 0 Euro. So können Derivate ĂŒber HSBC, Morgan Stanley, UBS und Vontobel sowie die ĂŒber gettex handelbaren Wertpapiere ab 500 Euro Ordervolumen fĂŒr 0 Euro gekauft werden.

 

Trade Republic Scalable Capital Smartbroker+ justTRADE finanzen.net zero nextmarkets
OrderausfĂŒhrung 1,00 € FREE Broker:
  • gettex: 0,99 €
  • Xetra: 3,90 € + HandelsplatzgebĂŒhr

PRIME Broker:

  • gettex bis 250 €: 0,99 €
  • gettex ab 250 €: Kostenlos
  • Xetra: 3,99 € + HandelsplatzgebĂŒhr

PRIME ETFs ab 250 €: kostenlos

Derivate: 0,00 € ab 500 € Ordervolumen

gettex: 0,00 € ab 500 € Ordervolumen

TradeGate, Lang & Schwarz: 4,00 €

Dt. BörsenplĂ€tze: 4,00 € fix zzgl. ggf. BörsengebĂŒhren

Aktien/ETFs: 1,00 €;
0 € Mindestordervolumen Derivate: 0,00 €;
500 € Mindestordervolumen

0,00 € ab 500 € Ordervolumen

1,00 € unter 500 € Ordervolumen

0,00 € ab 500 € Ordervolumen

2,50 € unter 500 € Ordervolumen

SparplanausfĂŒhrung Kostenlos Kostenlos

0,2%, mind. 1,00 € je AusfĂŒhrung

FondssparplÀne und Aktions-ETFs kostenlos

Kostenlos Kostenlos Keine SparplÀne
Mindestordervolumen Keins Keins Keins Keins Keins Keins
Eintragung Namensaktien 2,00 € 0,00 € k.A. 1,00 € 0,00 € 2,00 €
Zinsen Verrechnungskonto 4,0% p.a. bis 50.000€ 2,6% p.a. bis 100.000€
(nur PRIME+)
Keine Keine Keine Keine

 

 

Sicherheit

Auch beim Thema Sicherheit sind alle 6 Broker gut aufgestellt und lassen die KontofĂŒhrung ĂŒber bekannte Dienstleister laufen.

Trade Republic Scalable Capital Smartbroker+ justTRADE finanzen.net zero nextmarkets
Banklizenz Ja Nein Nein Nein Nein Nein
KontofĂŒhrung solarisBank Baader Bank Baader Bank Sutor Bank Baader Bank Deutsche Handelsbank
Einlagensicherung 100.000 € 10.000.000 € 10.000.000 € 1.300.000 € 10.000.000 € 100.000 €

 

Die 6 Neobroker Ă€hneln sich zwar vom Ansatz, nĂ€mlich die Konzentration wesentlicher Trading Angebote bei schlankem Design und gĂŒnstigen GebĂŒhren. Aber “den besten Broker” gibt es natĂŒrlich nicht. Das kommt sehr stark auf das eigene Trading Verhalten an.

 

BROKERWAHL

 Wie aber sehen Trader die vier Neo-Broker? Bei der Wahl zum Broker des Jahres 2021 haben 4 der 6 Neo-Broker bereits zum zweiten Mal teilgenommen – und dabei ihre starke Ergebnisse aus dem Vorjahr bestĂ€tigen können! Insgesamt ĂŒber 98.000 Trader haben im MĂ€rz 2021 in 6 Kategorien ĂŒber die besten Broker des Landes abgestimmt.

2020 war Trade Republik unter den vier Brokern noch derjenige, der am Besten abschneiden konnte. In der Kategorie “Online Broker des Jahres 2020” wurde hinter der comdirect und der Consorsbank der dritte Platz erreicht. In der Kategorie “ETF-Broker des Jahres 2020” gelang Trade Republic aus dem Stand heraus sogar der Sieg!

In diesem Jahr aber konnte Justtrade am Besten abschneiden: bester Daytrade Broker 2021, Platz 6 bei den Online Brokern und Platz 4 bei den ETF-Brokern! Trade Republic konnte das Vorjahresergebnis nicht ganz halten und erzielte in der Kategorie Online Broker Platz 4 und bei den ETF-Brokern Platz 2 (Sieger wurde dieses Jahr die DKB).

Gratisbroker (jetzt finanzen.net zero) erreichte wie 2020 Platz 3 bei den Daytradebrokern und konnte sich in der Kategorie “Online Broker des Jahres” von Platz 8 auf Platz 5 verbessern.

Smartbroker konnte sich bei den Online Brokern um einen Platz auf Platz 7 verbessern und wurde FĂŒnfter in der Kategorie “ETF-Broker des Jahres”.

 

👉 Tipp: Hier geht es zu den Ergebnissen der Brokerwahl 2021. 👈

 

Usability am Beispiel Login Prozess

Interessant ist auch das Abschneiden im Bereich “Login Prozeß” (siehe auch: frictionless login). Hieran kann man gut sehen, welchen Stellenwert Usability bzw. Benutzerfreundlichkeit beim jeweiligen Broker einnimmt. Die mit Abstand besten Werte aller (!) Broker hat hier Trade Republik. Aber auch die Gratisbroker (jetzt finanzen.net zero) und Justtrade erzielen Topwerte. Smartbroker steht im Vergleich zu allen anderen Broker im Mittelfeld:

 

Top 4 Einfaches Login UmstÀndliches Login Katastrophe!
Trade Republic 98,0% 2,0% 0,0%
finanzen.net zero 94,6% 3,8% 1,6%
justTRADE 91,3% 7,0% 1,7%
Smartbroker 88,3% 9,4% 2,3%

 

 

Neo-Broker werden immer hÀufiger gesucht

Anhand der nachfolgenden Grafik sieht man sehr gut, wie die Suche nach Neo-Brokern gerade in den letzten Jahren zugenommen hat. Besonders hervorzuheben ist aktuell die Suche nach “Smartbroker”. Beim diesem ist seit dem Relaunch im SpĂ€tsommer 2023 zu Smartbroker+ das Suchvolumen deutlich gestiegen. Bei Scalable suchen einige Anleger auch nach dem gleichnamigen RoboAdvisor.

 


 

Bei den drei kleineren Neobrokern ist das Suchvolumen entsprechend kleiner:

In der dritten Grafik vergleichen wir den am StÀrksten nachgefragten Neo-Broker, Trade Republic, mit den beiden Platzhirschen des deutschen Brokerage-Markets, comdirect und Consorsbank (inkl. des alten Namens Consors). Man kann gut erkennen, das die comdirect weit vorne liegt und die Consorsbank (auch wenn man die Suchvolumina beider Begriffe addiert) dahinter liegt. Aber vor allem sieht man, wie Smartbroker erscheint.

 

Fazit

Welcher Neo Broker ist der Beste?

Es gibt nicht DEN einen Broker, der am Besten ist. Vielmehr bieten alle 6 NeoBroker gute Leistungen zu fairen Preisen. Sie sind gĂŒnstiger als die klassischen Onlinebroker, bieten dafĂŒr aber auch nicht das gleiche Leistungspaket (Girokonto, Kreditkarte, etc.) wie die AllroundBroker.

Wer wirklich nur traden will, der kann sich auf alle 6 verlassen. Wer vor allem mit dem Smartphone handeln will, der kommt mit Trade Republic, Justtrade und nextmarkets gut klar. Wer lieber am Computer seine Order plaziert, der sollte sich Smartbroker+, Scalable Broker und finanzen.net zero mal nÀher anschauen.

 

 

Mehr Infos ĂŒber die 6 Neo Broker:

 

 

Trade Republic Scalable Capital Smartbroker Justtrade  nextmarkets

 

Trade Republic – Smartbroker+ – im 1 zu 1 Vergleich

finanzen.net zero – Justtrade – im 1 zu 1 Vergleich

nextmarkets vs. Scalable Broker – im 1 zu 1 Vergleich

 

WeiterfĂŒhrende Links:

 

 

Da sich Angebot und GebĂŒhren kontinuierlich Ă€ndern, werden wir den Artikel von Zeit zu Zeit aktualisieren. Im aktuellen Update haben wir u.a. diese Daten aktualisiert:

  • Smartbroker+ Handelsangebot und GebĂŒhren
  • Handelbare Werte finanzen.net zero
  • Zinsen Trade Republic, Scalable Capital
  • Mindestordervolumen nextmarkets
  • OrdergebĂŒhren justTRADE
  • Tradegate als neuer Handelsplatz bei justTRADE
  • Gratisbroker -> finanzen.net zero
  • 650 ETFs bei finanzen.net zero
  • Kostenlose ETF-SparplĂ€ne bei finanzen.net zero
  • Derivate Handelsangebot bei Trade Republic erweitert
  • Global X ETFs bei justTRADE Handelbar
  • Derivate Handelsangebot bei Scalable Capital erweitert
  • Scalable Capital App und finanzen.net zero App
  • Trade Republic bietet nun auch Webtrading
  • wikifolio bei justTRADE ergĂ€nzt
  • Kein Mindestordervolumen bei nextmarkets; 1€ OrdergebĂŒhr unter 250€ Ordervolumen
  • Kein Mindestordervolumen bei finanzen.net zero; 1€ OrdergebĂŒhr unter 500€ Ordervolumen
  • Handelsangebot finanzen.net zero erweitert
  • SparplĂ€ne bei justTRADE
  • Update: ETFs, SparplĂ€ne und SparplanausfĂŒhrung bei Scalable Capital
  • Update: ETFs bei justTRADE
  • Update: ETFs, Fonds, Zertifikate und SparplĂ€ne bei finanzen.net zero
  • Zinsen Verrechnungskonto bei justTRADE und Smartbroker gestrichen
  • Fonds-SparplĂ€ne bei Scalable Capital ergĂ€nzt
  • Echte KryptowĂ€hrungen bei finanzen.net zero
  • Sparplanangebot bei Trade Republic
  • Sparplanangebot bei finanzen.net zero
  • OrdergebĂŒhren/Mindestordervolumen justTRADE

Stand: 1. November 2023 Autor: David Ernsting

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