5 Top Dividenden-ETFs mit einer hohen Rendite

Dividenden-ETFs sind eine attraktive Option für Anleger, die nach einer regelmäßigen Einkommensquelle suchen. Diese börsengehandelten Fonds investieren in Unternehmen mit hohen Dividendenrenditen und bieten eine breite Diversifikation über verschiedene Länder und Branchen hinweg.

Im Gegensatz zur direkten Investition in Aktien bieten Dividenden-ETFs den Vorteil einer geringeren Komplexität und niedrigeren Kosten.

 

Wie funktionieren Dividenden-ETFs?

Dividenden-ETFs funktionieren, indem sie in Unternehmen investieren, die regelmäßig Dividenden ausschütten. Diese Unternehmen werden in einem Index zusammengefasst, der als Grundlage für den ETF dient.

Der ETF spiegelt die Wertentwicklung dieses Indexes wider und bietet Anlegern die Möglichkeit, an den Dividenden dieser Unternehmen zu partizipieren.

Die Zusammensetzung der ETFs kann je nach Anbieter und Index variieren, was es wichtig macht, die spezifischen Merkmale jedes ETFs zu verstehen.

 

Kriterien für die Auswahl von Dividenden-ETFs

Bei der Auswahl von Dividenden-ETFs sollten Anleger verschiedene Kriterien berücksichtigen:

1. Rendite: Die historische Rendite des ETFs gibt Aufschluss über seine Leistungsfähigkeit. Es ist jedoch wichtig, nicht nur auf die höchste Rendite zu achten, sondern auch auf die Stabilität der Ausschüttungen und das Dividendenwachstum.
2. Kosten: Die Gesamtkostenquote (TER) des ETFs sollte niedrig sein, um die Rendite nicht zu stark zu belasten.
3. Diversifikation: Eine breite Streuung über verschiedene Länder und Branchen hinweg kann das Risiko minimieren.
4. Qualität der Unternehmen: Die Auswahl von Unternehmen mit stabiler Dividendenpolitik und soliden Finanzen ist entscheidend.

 

5 Top Dividenden-ETFs

Nachfolgend die 5 Top Dividenden-ETFs, die sich Anleger und Investoren näher anschauen sollten:

 

1. VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (ISIN: NL0011683594)

Der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF investiert in dividendenstarke Aktien des Morningstar Developed Markets Large Cap Index, der rund 700 Unternehmen aus Industrieländern mit hoher Marktkapitalisierung umfasst. Die Sektoren Finanzen und Gesundheitswesen sind stark vertreten, wobei Europa mit 55 % das größte regionale Gewicht einnimmt.

• Gesamtkostenquote (TER): circa 0,38 %
• Rendite in 2024: circa 21%
  

 

2. Fidelity Global Quality Income UCITS ETF (ISIN: IE00BYXVGZ48)

Der Fidelity Global Quality Income UCITS ETF investiert in 228 Unternehmen aus Industrieländern, wobei die USA mit 74 % dominieren. Der Technologiesektor hat ein Gewicht von 31 %. Die hohe Rendite des ETFs resultiert mehr aus der positiven Kursentwicklung als aus Ausschüttungen.

• Gesamtkostenquote (TER): circa 0,40 %
• Rendite in 2024: circa 18%

 

3. iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD (ISIN: IE00BYYHSQ67)

Der iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF investiert in 50 Aktien aus der Eurozone, die im vergangenen Jahr Dividenden ausgeschüttet haben. Finanzwerte sind ausgeschlossen, und das Gewicht pro Aktie ist auf 10 % begrenzt. Die Outperformance des ETFs beruht hauptsächlich auf den Ausschüttungen.

• Gesamtkostenquote (TER): circa 0,38 %
• Rendite in 2024: circa 14%
  

 

4. iShares DivDAX UCITS ETF (ISIN: DE0002635273)

Der iShares DivDAX UCITS ETF bildet den DivDAX Index nach, der die 15 Unternehmen des deutschen Leitindex DAX mit der höchsten Dividendenrendite umfasst. Anleger hätten bei einer Investition von 1.000 Euro vor fünf Jahren bereits 181 Euro vor Steuern und Handelskosten an Ausschüttungen erhalten.

• Gesamtkostenquote (TER): circa 0,31 %
• Rendite in 2024: circa 10%
  

 

5. SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (ISIN: IE00B5M1WJ87)

Der SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF investiert in die 40 Unternehmen der Eurozone mit der höchsten Dividendenrendite, die seit mindestens zehn Jahren eine konstante Dividendenpolitik verfolgen. Die annualisierte Rendite der letzten drei Jahre lag bei 5,55 %.

• Gesamtkostenquote (TER): circa 0,30 %
• Rendite in 2024: circa 11%

 

Risiken und Herausforderungen bei der Investition in Dividenden-ETFs

Bei der Investition in Dividenden-ETFs sollten Anleger verschiedene Risiken und Herausforderungen berücksichtigen:

1. Marktrisiko: Die Wertentwicklung der ETFs kann stark von den allgemeinen Marktbedingungen abhängen.
2. Unternehmensrisiko: Die Qualität der Unternehmen in den ETFs kann sich ändern, was die Dividendenrendite beeinflussen kann.
3. Kostenrisiko: Hohe Kosten können die Rendite des ETFs belasten.

 

Fazit & Empfehlungen zu Dividenden-ETFs

Die Auswahl der richtigen Dividenden-ETFs hängt von den individuellen Anlagezielen und Risikotoleranzen ab. Es ist wichtig, die spezifischen Merkmale jedes ETFs zu verstehen und die Risiken und Herausforderungen zu berücksichtigen.

Es ist ratsam, regelmäßig die Leistung der ETFs zu überprüfen und Anpassungen vorzunehmen, um die Anlageziele zu erreichen.