Neo-Broker Vergleich: Trade Republic, finanzen.net zero (Gratisbroker), justTRADE und Smartbroker

Seit ein paar Jahren gibt es eine neue Generation von Brokern, kurz Neo Broker genannt. Vorreiter ist dabei u.a. der Broker Robinhood aus Menlo Park, Kalifornien, der bereits 2013 mit einem neuem Brokerage-Konzept auf dem US-Markt gestartet ist. Im November 2019 hatte Robinhood den Markteintritt für UK angekündigt (diesen aber zwischenzeitlich wieder abgesagt). Für Deutschland gibt es noch keine Pläne.

Wir fokussieren uns daher in unserem Neo-Broker Vergleich auf die Neo Broker finanzen.net zero (vorher Gratisbroker), justTrade, Smartbroker und Trade Republic. In Kürze werden wir diesen Vergleich um die beiden NeoBroker Scalable Broker und nextmarkets ergänzen. Und weitere Neobroker wie BUX stehen bereits in den Startlöchern…

 

Was sind überhaupt Neo-Broker?

Statt möglichst viele Services und Plattformen anzubieten, konzentrieren sich die neuen Broker oft auf einen einzelnen Tradingbereich und wollen dort besonders gut sein. Ein weiteres Merkmal ist die Kostenstruktur – viele Neobroker bieten kostenloses oder fast kostenloses Trading an. Vielen dieser Broker gemeinsam ist auch die Fokussierung auf eine App – eine Desktop Variante wird oftmals bewußt nicht angeboten.

Wir wollen Ihnen die bekanntesten vier Neo Broker in Deutschland vorstellen und miteinander vergleichen:

 

finanzen.net zero Justtrade Smartbroker Trade Republic

 

 

Neo-Broker Handelsplattformen

Trade Republic bietet eine App an, Smartbroker fokussiert sich aufs Webtrading und Justtrade und finanzen.net zero bieten sowohl App als auch Webtrading an:

 

finanzen.net zero justTRADE Smartbroker Trade Republic
Handelsplattformen

finanzen.net zero Webtrading

finanzen.net zero App

justTRADE Webtrading

justTRADE App

Smartbroker Webtrading Trade Republic App

 

Handelbare Produkte

Das Angebot handelbarer Produkte kann sich grundsätzlich bei allen vier Brokern sehen lassen. Nur bei den Details tun sich Unterschiede auf.

So sind Justtrade und Trade Republic besonders stark bei ETFs, bieten aber keine Fonds an. Bei den Fonds wissen dafür finanzen.net zero und Smartbroker zu überzeugen.

Bei den Sparplänen ist Trade Republic mit 4.000 vorne (vor Smartbroker mit 1.700) während es derzeit (noch) keine Sparpläne bei Justtrade gibt.

 

finanzen.net zero justTRADE Smartbroker Trade Republic
Aktien 4.000 8.500 Alle an den angebundenen Börsen handelbaren Aktien 7.500
ETFs 650
DWS, Amundi, Vanguard, Lyxor, WisdomTree
1.100
Amundi, DWS, iShares, Lyxor, VanEck, Vanguard, UBS, WisdomTree
Alle an den angebundenen Börsen handelbaren ETFs 1.500
iShares, WisdomTree, DWS, Amundi, Lyxor
Fonds 2.100 Keine 18.000 Keine
Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte 180.000
HSBC, HVB onemarkets
500.000
Citi, Société Générale, UBS, Vontobel
Alle an den angebundenen Börsen handelbaren sowie die von den außerbörslichen Handeslpartnern  angebotenen Derivate 40.000
HSBC
Anleihen Keine Keine Alle an den angebundenen Börsen handelbaren Anleihen Keine
CFDs, Forex, Futures Keine Keine Keine Keine
Sparpläne Ja (ETFs) Keine 1.700 (ETFs, ETCs, Fonds, Aktien) 4.000 (ETFs, Aktien)

 


 

Handelsplätze

Bei den Handelsplätzen ist Smartbroker sehr breit aufgestellt.

Die drei anderen Neobroker konzentrieren sich auf ein bis drei Handelsplätze.

 

finanzen.net zero justTRADE Smartbroker Trade Republic
börslich
  • gettex
  • LS Exchange
  • Quotrix
  • Tradegate
  • Xetra
  • Tradegate
  • Quotrix
  • Lang & Schwarz
  • gettex
  • 7 deutsche Parkettbörsen
  • 19 ausländische Börsen
  • LS Exchange
außerbörslich Kein außerbörslicher Handel
  • UBS
  • Citi
  • Société Générale
  • Vontobel
  • 16 außerbörsliche Handelspartner
  • HSBC
Handelszeiten
  • 8:00 bis 22:00 Uhr
  • 7:30 bis 23:00 Uhr (Aktien, ETFs und ETCs)
  • 8:00 bis 22:00 Uhr (Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte)
  • Abhängig vom Handelsplatz
  • 7:30 bis 23:00 Uhr (Aktien, ETFs und ETCs)
  • 8:00 bis 22:00 Uhr (Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte)

 

Neo-Broker Gebühren

Tradinggebühren außerbörslicher Handel

Tradinggebühren außerbörslicher Handel

Bei den Gebühren sind finanzen.net zero und Justtrade unschlagbar, da bei der Orderausführung erst gar keine Ordergebühren anfallen. Aber auch Trade Republic ist mit nur 1,- Euro günstig unterwegs (Sparpläne sogar kostenlos). Auch Smartbroker ist günstig, aber aufgrund der vielen Handelsplätze schwanken die Gebühren je nach Handelsplatz.

Bei finanzen.net zero und Justtrade gibt es ein Mindestordervolumen von 500 Euro – Smartbroker und Trade Republic verzichten hierauf.

Allerdings ist darauf hinzuweisen, daß Smartbroker für einige Handelsplätze und Handelspartner ab 500,- Euro Ordervolumen den Handel für 0 Euro bzw. 1 Euro anbietet. So können Derivate über HSBC, Morgan Stanley, UBS und Vontobel sowie die über gettex handelbaren Wertpapiere ab 500 Euro Ordervolumen für 0 Euro gekauft werden. Bei Lang & Schwarz handelbare Wertpapiere können für 1 Euro ab 500 Euro Ordervolumen gekauft werden.

Ein bisschen aufpassen muss man mittlerweile, wenn man zu viel Bargeld auf dem Konto hat. Viele Broker erheben dann Negativzinsen; auch bei Justtrade und Smartbroker fallen diese an. Zwar sind 0,5% nicht die Welt, aber man sollte dann schon lieber investiert sein.

 

finanzen.net zero justTRADE Smartbroker Trade Republic
Orderausführung Kostenlos Kostenlos

Derivate: 0,00 € ab 500 € Ordervolumen

gettex: 0,00 € ab 500 € Ordervolumen

Lang & Schwarz: 1,00 € ab 500 € Ordervolumen

Dt. Börsenplätze: 4,00 € fix zzgl. ggf. Börsengebühren

1,00 €
Sparplanausführung Kostenlos Keine Sparpläne

0,2%, mind. 0,80 € je Ausführung

Fondssparpläne und Aktions-ETFs kostenlos

Kostenlos
Mindestordervolumen 500,- € bei Käufen 500,- € bei Käufen Keins Keins
Eintragung Namensaktien 0,00 € 1,00 € 0,60 € 2,00 €
Zinsen Verrechnungskonto Keine -0,5% p.a. 0,5% p.a. Negativzinsen, ab 15% Cashquote im Verhältnis zum Depot- und Cashbestand Keine

 


 

Sicherheit

Auch beim Thema Sicherheit sind alle 4 Broker gut aufgestellt und lassen die Kontoführung über bekannte Dienstleister laufen.

finanzen.net zero justTRADE Smartbroker Trade Republic
Banklizenz Nein Nein Nein Ja
Kontoführung Baader Bank Sutor Bank DAB BNP Paribas solarisBank
Einlagensicherung 10.000.000 € 1.300.000 € 90.000.000 € 100.000 €

 

Die 4 Neobroker ähneln sich zwar vom Ansatz, nämlich die Konzentration wesentlicher Trading Angebote bei schlankem Design und günstigen Gebühren. Aber “den besten Broker” gibt es natürlich nicht. Das kommt sehr stark auf das eigene Trading Verhalten an.

 

BROKERWAHL

Wie aber sehen Trader die vier Neo-Broker? Bei der Wahl zum Broker des Jahres 2021 haben alle 4 Neo-Broker bereits zum zweiten Mal teilgenommen – und dabei ihre starke Ergebnisse aus dem Vorjahr bestätigen können! Insgesamt über 98.000 Trader haben im März 2021 in 6 Kategorien über die besten Broker des Landes abgestimmt.

2020 war Trade Republik unter den vier Brokern noch derjenige, der am Besten abschneiden konnte. In der Kategorie “Online Broker des Jahres 2020” wurde hinter der comdirect und der Consorsbank der dritte Platz erreicht. In der Kategorie “ETF-Broker des Jahres 2020” gelang Trade Republic aus dem Stand heraus sogar der Sieg!

In diesem Jahr aber konnte Justtrade am Besten abschneiden: bester Daytrade Broker 2021, Platz 6 bei den Online Brokern und Platz 4 bei den ETF-Brokern! Trade Republic konnte das Vorjahresergebnis nicht ganz halten und erzielte in der Kategorie Online Broker Platz 4 und bei den ETF-Brokern Platz 2 (Sieger wurde dieses Jahr die DKB).

Gratisbroker (jetzt finanzen.net zero) erreichte wie 2020 Platz 3 bei den Daytradebrokern und konnte sich in der Kategorie “Online Broker des Jahres” von Platz 8 auf Platz 5 verbessern.

Smartbroker konnte sich bei den Online Broker um einen Platz auf Platz 7 verbessern und wurde Fünfter in der Kategorie “ETF-Broker des Jahres”.

 

👉 Tipp: Hier geht es zu den Ergebnissen der Brokerwahl 2021. 👈

 

Usability am Beispiel Login Prozess

Interessant ist auch das Abschneiden im Bereich “Login Prozeß” (siehe auch: frictionless login). Hieran kann man gut sehen, welchen Stellenwert Usability bzw. Benutzerfreundlichkeit beim jeweiligen Broker einnimmt.  Die mit Abstand besten Werte aller (!) Broker hat hier Trade Republik. Aber auch die Gratisbroker (jetzt finanzen.net zero) und Justtrade erzielen Topwerte. Smartbroker steht im Vergleich zu allen anderen Broker im Mittelfeld:

 

Einfaches Login Umständliches Login Katastrophe!
Trade Republic 98,0% 2,0% 0,0%
finanzen.net zero 94,6% 3,8% 1,6%
Justtrade 91,3% 7,0% 1,7%
Smartbroker 88,3% 9,4% 2,3%

 


 

Neo-Broker werden gesucht

Anhand der nachfolgenden Grafik sieht man sehr gut, wie die Suche nach Neo-Brokern gerade in den letzten Jahren zugenommen hat. Besonders hervorzuheben ist hierbei die Suche nach “Smartbroker” und vor allem “Trade Republic”. Beim Zweitgenannten ist der eigentliche Suchwert sogar noch höher, da hier noch einige Suchen nach “Trade Republik” (mit k) hinzukommen.

 

Interesse an NeoBrokern in den letzten 2 Jahren – Stand: Mai 2021

Interesse an NeoBrokern in den letzten 2 Jahren – Stand: Mai 2021

 

In der zweiten Grafik vergleichen wir den am Stärksten nachgefragten Neo-Broker, Trade Republic, mit den beiden Platzhirschen des deutschen Brokerage-Markets, comdirect und Consorsbank (inkl. des alten Namens Consors). Man kann gut erkennen, das die comdirect weit vorne liegt und die Consorsbank (auch wenn man die Suchvolumina beider Begriffe addiert) dahinter liegt. Aber vor allem sieht man, wie rasant Trade Republic aufholt.

 

Google Trends: Consorsbank, Consors, Comdirect, Trade Republic – Stand: Mai 2021

Google Trends: Consorsbank, Consors, Comdirect, Trade Republic – Stand: Mai 2021

 

Fazit


Es gibt nicht DEN einen Broker, der am Besten ist. Vielmehr bieten alle 4 Broker gute Leistungen zu fairen Preisen. Sie sind günstiger als die klassischen Onlinebroker, bieten dafür aber auch nicht das gleiche Leistungspaket (Girokonto, Kreditkarte, etc.) dieser Allrounder.


Wer wirklich nur traden will, der kann sich auf alle 4 verlassen. Wer vor allem mit dem Smartphone handeln will, der kommt mit Trade Republic und Justtrade gut klar. Wer lieber am Computer seine Order plaziert, der sollte sich Smartbroker und finanzen.net zero mal näher anschauen.

 

 

Mehr Infos über die 4 Neo Broker:

 

finanzen.net zero Justtrade Smartbroker Trade Republic

 

Trade Republic – Smartbroker – im 1 zu 1 Vergleich
finanzen.net zero – Justtrade – im 1 zu 1 Vergleich

 

Weiterführende Links:

 

Handelsplattformen Vergleich – 89 Handelsplattformen im Vergleich
Ordergebühren Rechner – grafischer Vergleich der Ordergebühren beim Aktienkauf
Gebühren außerbörslicher Handel – grafischer Vergleich der Kosten beim außerbörslichen Handel
Online Broker Vergleich – grafischer Vergleich der Kosten beim außerbörslichen Handel

 

Da sich Angebot und Gebühren kontinuierlich ändern, werden wir den Artikel von Zeit zu Zeit aktualisieren. Im aktuellen Update haben wir u.a. diese Daten aktualisiert:

  • DWS, Amundi und Lyxor ETFs bei Trade Republic handelbar
  • 1.500 ETFs bei Trade Republic handelbar
  • 2.500 Aktiensparpläne und 1.500 ETF-Sparpläne bei Trade Republic
  • Vanguard ETFs bei Gratisbroker handelbar
  • Tradegate als neuer Handelsplatz bei justTRADE
  • Gratisbroker -> finanzen.net zero
  • 650 ETFs bei finanzen.net zero
  • Kostenlose ETF-Sparpläne bei finanzen.net zero

Stand: 7. Juni 2021 Autor: David Ernsting

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