Weltaktien und Immobilienfonds als Anlage-Basis

Targobank:Werfen wir einen Blick auf verschiedene Asset-Klassen in den letzten drei Jahren und betrachten, was funktioniert hat und was nicht. Dazu haben wir in einem Diagramm die annualisierten Erträge von verschiedenen Anlage-Klassen verglichen.

Das Ergebnis weist gut geratete offene Immobilienfonds unter den hier betrachteten Anlageformen als die sicherste aus. Das Risiko von größeren Kursauschlägen ist fast vernachlässigbar. Allerdings ist die Rendite auch vergleichsweise gering. Doch sie ist höher als für deutsche Staatsanleihen, die darüber hinaus noch ein höheres Risiko aufweisen.

 


 

In der Gruppe der sogenannten „risky assets“ glänzen die Rohstoffe-insgesamt mit dem geringsten Risiko, doch ihre Performance war negativ. Einen guten Kompromiss scheint dagegen die Kategorie Aktien-Welt darzustellen. Sie zeichnet sich in der Gruppe der im Chart dargestellten Aktienindizes mit einem geringen Risiko und einem ansprechenden Ertrag aus.

Noch günstiger allerdings ist das Verhältnis für den MSCI-Sub-Index Welt-Gesundheit. Hier gibt es mehr Ertrag bei weniger Risiko. Bei US-Aktien wiederum wird mehr Risiko mit einem Mehrertrag belohnt.

Noch extremer wird das Bild für die Technologiewerte-weltweit. Hier müssen für einen (deutlichen) größeren Mehrertrag signifikant höhere Risiken in Kauf genommen werden. Beim DAX und Euro Stoxx 50 dagegen sind Risiko-Ertrags-Relationen eher ungünstiger

 

 

Konsequenz für die Anlageentscheidung

Wenn die letzten drei Jahre etwas für die Gegenwart und die Zukunft aussagen, dann wäre die Botschaft, ein Basisportfolio zunächst einmal mit einem Immobilienfonds und mit Weltaktien auszustatten.

Für einen speziellen Performance-Schub könnten Technologiewerte sorgen, deren Zusatzrisiko mit Gesundheitswerten abgemildert werden könnte. Europäische Titel dienen als Basinvestments, um Währungsrisiken auszuschalten.

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